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Réaliser un bilan prévoyance : pourquoi c’est le bon réflexe ?

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Businessman hand drawing an umbrella above a family concept for protection, security, finance and insurance

Ayez l’assurance d’être protégé en toutes circonstances. Grâce à un bilan de prévoyance, choisissez le contrat le plus adapté à votre situation.

Prévoyance et gestion patrimoniale

Chacun d’entre nous souhaite préserver son conjoint et offrir toutes les chances de réussite à ses enfants. Mais, une période importante de chômage, une invalidité ou encore, un décès ont nécessairement des conséquences importantes.

La prévoyance reste la meilleure option pour se prémunir de ces risques. S’ils ne sont pas obligatoires, les contrats de prévoyance permettent en effet d’assurer des revenus à soi-même ou à ses proches en cas de gros problème.

Opter pour cette solution aide à mieux anticiper l’avenir et fait donc pleinement partie de la gestion patrimoniale. Dès lors, comment savoir quel est le contrat adapté à ses besoins ?

Réaliser son bilan de prévoyance

Vous souhaitez souscrire une prévoyance, mais vous hésitez entre plusieurs contrats ? Le bon réflexe est de réaliser un bilan de prévoyance auprès de votre conseiller en patrimoine. Ainsi, vous connaîtrez avec précision le niveau de couverture nécessaire. Cette analyse poussée vous aidera à chiffrer vos besoins, à long terme.

Sachez qu' aujourd’hui, il existe des solutions de prévoyance adaptées à chaque situation, besoin ou objectif.

Ainsi, certains contrats sont pensés pour les travailleurs non-salariés, tels que les artisans, les commerçants, les chefs d’entreprise et plus globalement, tous les professionnels qui ne bénéficient d’aucun régime de prévoyance d’entreprise.

Bilan de prévoyance : comment ça se passe ?

La première étape d’un bilan de prévoyance est linventaire de l’environnement familial, professionnel et patrimonial. Selon votre situation maritale, familiale, votre patrimoine financier ou immobilier, l’angle d’approche diffère.

De même, selon vos besoins précis en prévoyance. Vous devez également passer en revue les couvertures personnelles ou professionnelles souscrites : capitaux décès ou invalidité, rente de conjoint ou encore, arrêt de travail.

A l’issue du bilan, votre stratégie de prévoyance sera en place et votre couverture répondra totalement à vos besoins.

A noter :  Les réponses prévoyance sont variables d’une situation à l’autre. C’est pourquoi elles peuvent amener vers des solutions classiques, ou alternatives.

Avant de décider de votre prévoyance, pensez à faire un bilan préalable auprès de votre conseiller en patrimoine. Et, à chaque fois que la situation évolue, réalisez un nouveau bilan !

Alors pour les plus prévoyants découvrez comment anticiper sa retraite dès 30 ans !

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